Лимит снятия наличных сбербанк через кассу. Зачем нужны ограничения

Операции по банковским картам совершаются практически повсеместно, однако в некоторых случаях важно иметь наличность. В зависимости от типа платежного пластика вводится определенный лимит снятия наличных в Сбербанке.

Если научиться пользоваться картой по установленным правилам, никаких проблем с обналичиванием баланса не возникнет.

Лимит для разных типов карт

Сбербанк выпускает более 40 различных видов пластика, рассчитанных на самые различные потребности клиентов, с учетом особенностей той или иной категории. Например, молодежные карты предполагают пониженную плату за обслуживание с поддержкой основных функций удобного платежного инструмента, а для клиентов Сбербанк Премьер установлены особые индивидуальные условия, практически не ограничивающие финансовые операции людей, имеющих собственный бизнес или занимающих высокооплачиваемые посты.

Ввод лимита выдачи наличных позволит клиенту контролировать собственные финансы, планируя наличные расходы, а Сбербанку обеспечить бесперебойную работу всей банковской структуры.

Следует различать ограничения по обналичиванию от доступного к использованию баланса:

• для дебетовых продуктов расходы по карте ограничены остатком собственных средств (например, для зарплатных клиентов доступны деньги в размере поступлений от работодателя);
• для кредитных карт – открытой кредитной линией.

Снятие наличных по карте Сбербанка возможно при условии наличия достаточной суммы в банкомате или кассе отделения. В связи с этим, финансовое учреждение вводит правила с лимитированием снятых средств, в зависимости от вида пластика, класса, типа поддерживаемой платежной системы: Mastercard, Виза или МИР (наиболее часто используется при эмиссии пластика социальной категории).

Организуя выпуск пластика повышенного класса с более дорогим тарифом обслуживания, клиент надеется получить лучший сервис. Это обусловило различие в лимитах на снятие средств по картам классическим, платиновым, золотым. В результате возможности плательщика по элитной карточке Visa Platinum и Visa Gold также будут разными.

Многое зависит и от способа обналичивания: в банкомате хранится только определенное количество купюр. Каковы бы ни были возможности клиента, снять больше 40 купюр за 1 раз не получится. Если учесть потребность в максимальной сумме, то снятие 40 купюр самого крупного достоинства позволит обналичить только 200 тысяч рублей.

В кассе банка также может не оказаться нужной крупной суммы, поэтому операционист попросит предварительно заказать выдачу наличных перед тем, как снять деньги через отделение.

Установлены следующие виды лимитов по картам Сбербанка:

• суточные;
• месячные;
• однократная сумам снятия.

Лимит выдачи наличных в сутки позволяет снять деньги с карточки не более определенной дневной суммы. Чем выше класс платежного инструмента, тем большие возможности он дает.

Следующая информация позволит заранее спланировать снятие, учитывая суточный лимит снятия наличных с карты, в зависимости от типа и класса пластика:

• классические обычные карточки позволяют получить за день 150 тысяч рублей;
• студенческие, социальные, неименные карты мгновенного выпуска ограничивают снятие 100 тысячами рублей;
• повышенный класс обслуживания по золотым карточкам увеличивает лимит до 300 тысяч;
• элитный пластик типа Платинум обеспечивает выдачу до миллиона рублей.

Вышеуказанные данные приведены при получении наличных в банкоматах Сбербанка в отечественной валюте. Если обналичивание происходит за пределами РФ, необходимо установить привязку к иностранной валюте, в которой будет происходить снятие.

Не всегда получение денежных средств через банкомат удобно, ведь окружающие люди наблюдают за выдачей, и подобные операции небезопасны. Если нужна значительная сумма, следует выяснить, каков лимит снятия наличных с карты Сбербанка в отделениях. Работа филиалов регулируется теми же ограничениями по снятию, с небольшими отличиями:

1. Применяется месячный лимит по обналичиванию, что увеличивает шансы получить сразу всю снимаемую сумму.
2. Работники отделения просят заранее сообщить о планируемом снятии, чтобы организовать безопасную выдачу полной суммы. Эта просьба актуальна только при запросе особо крупных сумм.
3. При превышении ежедневного лимита оставшуюся часть денег получают с взиманием процента. Комиссия банка составляет 0,5% от величины превышения.

Можно обратиться за обналичиванием в офисы сторонних организаций, однако в таком случае процент будет взиматься уже из всей суммы. А процент комиссионных существенно выше.

Когда требуется небольшая сумма, или деньги потребовались срочно, можно воспользоваться банкоматами Сберегательного банка.

Применяя единые суточные ограничения на снятие наличных, можно получить деньги от 100 тысяч до 1 миллиона рублей (в зависимости от типа карты).

Стандартные лимиты карты Сбербанка на снятие иностранной валюты по классическим или универсальным видам:

• до 4,5 тысяч евро;
• до 6 тысяч долларов США.

По золотому пластику Виза и Мастеркард:

• до 9 тысяч евро;
• до 12 тысяч долларов США.

Платиновые продукты Visa или MasterCard:

• 20 тысяч евро;
• 25 тысяч долларов.

Если используется продукт, выпущенный дочерней структурой за рубежом, тарифы и правила обналичивания устанавливает сама иностранная организация. Пользователи сбербанковских платежных инструментов в Казахстане или Белоруссии за 1 операцию могут снять не более:

• 50 тысяч рублей или 2 тысяч долларов (по картам типа классической и выше);
• 7,5 тысяч рублей или 250 долларов США по пластику типа Maestro или Виза Electron.

Более важным при получении денег с карточки является месячный лимит. Даже если карточный баланс позволяет снимать большие суммы, ограничение по обналичиванию может не позволить снять выше положенного предела за 1 месяц.

Ограничение по снятию средств в офисе через кассу касается бесплатного выполнения операции.

В зависимости от платежной системы и уровня пластика применяются следующие лимиты:

• Мастеркард или Виза Platinum позволяют обналичивать суммы до 50 миллионов в отечественной валюте, 1,5 миллиона долларов или 1 миллиона евро;
• золотые международные карточки Виза и Мастеркард ограничены снятием в 10 миллионов рублей, 300 тысяч евро или 400 тысяч долларов;
• все остальные виды пластика Визы, Мастеркард и других платежных систем позволят обналичить до 5 миллионов рублей (для международных платежных систем лимиты по иностранной валюте – 200 тысяч долларов или 150 тысяч евро).

Когда планируется серьезная покупка или иные важные расходы, следует узнать, какая максимальная сумма снятия в банкомате Сбербанка:

• неименной пластик мгновенной выдачи Моментум ограничен суммой в 100 тысяч рублей;
• именные варианты Виза Электрон или Маэстро также ограничены в 100 тысяч рублей;
• классические и стандартные карточки имеют лимит в 1,5 миллиона рублей;
• Виза или Мастеркард Голд помогут снять в течение месяца не более 3 миллионов рублей;
• платиновый пластик обналичивает за месяц в пределах 5 миллионов рублей.

Помимо лимита по сумме, установлено предельное количество операций по обналичиванию – не более 100 распоряжений.

Когда нет возможности использовать банкоматы, принадлежащие Сберегательному банку, приходится обналичивать через устройства самообслуживания сторонних банков. Какое количество средств будет сниматься через другой банкомат, решает финансовая организация, установившая устройство.

При обналичивании с помощью отделений и устройств других финансовых структур необходимо быть готовым к оплате комиссии.

Можно заранее произвести расчет суммы комиссии, используя следующую информацию:

• Виза Электрон, Моментум – за обналичивание через кассу или банкомат другой организации в зарубежных поездках взимается комиссия в размере 0,75% от суммы;
• если необходимо снять деньги с карты при помощи отделения или банкомата другого банка, учитывают комиссионные с расчетом 1% от обналиченной суммы, но не менее 100 рублей за 1 распоряжение.

Для держателей карт, выпущенных по социальной или студенческой программе, обналичивание в других финансовых учреждениях недоступно. Придется посетить офис Сбербанка или найти ближайший банкомат.

Сбербанк, как и любой другой банк, накладывает ограничения на снятие наличных с карт. Максимально возможные суммы снятия ограничиваются лимитами, а в ряде случаев банк удержит комиссию. Суточный лимит действует до конца текущих суток (до 24 часов), так что в первом часу ночи он снова восстанавливается. При снятии средств за границей необходимо учитывать курс конвертации валют банка и дополнительную комиссию. Кстати, за рубежом обслуживаются не все сбербанковские карточки.

При снятии наличных с кредитных карт будьте особенно аккуратны. В независимости от того, какие средства (собственные или в счёт кредита) вы снимаете, банк удержит в среднем комиссию 3% (минимум 390 руб.) в своих банкоматах (или кассах) и 4% (минимум 390 руб.) – в банкоматах и кассах других кредитных организаций (в некоторых случаях комиссия несколько отличаются, см. подробности в таблице ниже).

Лимиты и комиссии на снятие наличных по кредитным картам Сбербанка

По кредиткам ограничивается суточный лимит снятия денег в банкоматах и в кассах, причём максимальный лимит в кассах является и суммарным (кумулятивным) – не путайте с кредитным лимитом. Таким образом, сняв в сутки с банкомата 50 тысяч рублей с классики, вы можете получить ещё 100 тыс. рублей в кассах банка. На другие банки накладывается общее ограничение снятия средств в их кассах и банкоматах.

Лимиты и комиссии на снятие наличных по дебетовым картам

Для бюджетных карт:

• месячный лимит выдачи составляет 100 000 руб. (3 000 долларов или 2 500 евро) для карт . Для остальных (Maestro, Visa Electron, и “Студенческая”, а также ПРО100 “СТАНДАРТ”) – 500 000 руб. / 16 000 долл. США / 12 500 евро;
• суточный лимит (в банкомате и в кассе) 50 000 руб. (1 600 долларов или 1 200 евро);
• в сутки в других территориальных банках : 50 000 руб. (1 600 долларов или 1 200 евро);
• суточный лимит в банкоматах чужих банков 50 000 руб. (1 600 долларов или 1 200 евро) – кроме моментумов;
• в кассах других кредитных организациях лимит отсутствует (операции не предоставляются).

У некоторых карточек счета в иностранной валюте не предусмотрены.

Для классических карт следующие лимиты:

• В месяц: 1 500 000 руб. (50 000 долларов или 37 500 евро);
• В сутки в кассах и в банкоматах: 150 000 руб. (6 000 долларов или 4 500 евро);
• В чужих банкоматах: 150 000 руб. (6 000 долларов или 4 500 евро);
• В кассах других банков: не предусмотрены.

К классике относятся все карты Visa Classic и MasterCard Standard, в том числе бесконтактные, кобрендовые («Аэрофлот» и «МТС»), Молодёжная, Олимпийская и благотворительная Visa Classic “Подари жизнь”.

Для карточек уровня Gold (все золотые дебетовки без исключения):

• В месяц: 3 000 000 руб. (100 000 долларов или 75 000 евро);
• В сутки в кассах и в банкоматах: 300 000 руб. (12 000 долларов или 9 000 евро);
• В сутки в других терр. банках без карточки: 50 000 руб. (1 600 долларов или 1 200 евро);
• В чужих банкоматах: 300 000 руб. (12 000 долларов или 9 000 евро);

Все платиновые карты (Platinum) впечатляют лимитами:

• В месяц: 5 000 000 руб. (170 000 долларов или 125 000 евро);
• В сутки в кассах и в банкоматах: 500 000 руб. (12 500 долларов или 10 000 евро);
• В сутки в других терр. банках без карточки: 50 000 руб. (1 600 долларов или 1 200 евро);
• В чужих банкоматах: 500 000 руб. (12 500 долларов или 10 000 евро);
• В кассах других банков: отсутствует.

Операции с валютой без дополнительной комиссии доступны только на карточках с валютным счётом, но снять её в банкоматах Сбербанка вам, скорее всего, не удастся – вы таковых просто не встретите (даже в Москве, а что говорить про другие города). Разве что в аэропортах поискать. Но это можно сделать в кассе – через POS-терминал. После авторизации (введение ПИН-кода) операционист выдаст вам нужную сумму. С рублёвой карточки можно снять валюту этим же способом, но по курсу конвертации банка. В принципе можно поискать банкоматы сторонних банков, заправленные долларами/евро, но комиссия будет внушительная.

Обратите внимание – с банкомата больше дозволенного лимита вы снять средства не сможете, это доступно только в кассах за дополнительный процентик (см. таблицу с комиссиями).

Если вы хотите , значительно превышающую суточный лимит, то есть несколько абсолютно легальных способов, с которыми можно ознакомиться в статье по приведённой выше ссылке.

В приведённых таблицах не указана сумма дополнительной комиссии, которую возьмёт дочерний или чужой банк (уточняйте её заранее). Список дочерних банков можно уточнить на официальном сайте Сбербанка.

Установление ограничений на снятие наличных денег с банковских карт направлено на стимулирование безналичных расчетов, снижение оборота наличных денег, пресечение операций по незаконному обналичиванию. Их целью являются также защита банков от , обеспечение безопасности банковского счета клиента.

Каждый обладатель пластиковой карты должен знать о лимите по снятию наличных с нее. Информация об этом доводится банком до получателя карты ещё на этапе её выдачи.

Ограничения по типу карт

Лимит для валютных карточек

Большинство карточек Сбербанка выпускается как в рублях, так в долларах и евро.

Месячный лимит снятия наличных в валюте варьируется в пределах от 3 000 долларов или 2 500 евро у до 170 тыс. долларов и 125 тыс. евро у типа Платинум. Снятие производится бесплатно, при превышении указанного лимита комиссия составляет 0,5%.

Суточный лимит снятия наличных в евро с карты Сбербанка через банкомат составляет:

• Моментум – 1200;
• обычных MasterCard Standard и Visa Classic, премиальной дебетовой карты Аэрофлот – 4 500;
• класса Голд – 9 000;
• Platinum – 10 000.

Порядок действий

Перед снятием средств надо четко представлять, что у вашей карты имеется лимит снятия наличных в сутки. Если вам требуется сумма больше обозначенной, то придется обратиться в офис банка. Так как снять сумму, превышающую суточный лимит, возможно только через кассу, а не банкомат. Если вы укладываетесь в лимит, начинайте операцию через банкомат.

Порядок снятия наличных с карты Сбербанка через банкомат включает следующие простые действия:

• вставляем пластик в картоприемник аппарата;
• вставляем правильно, чтобы название платежной системы было вверху слева, а чип был вверху справа;
• на клавиатуре набираем пин-код (Что делать, если забыли пин-код карты Сбербанка, читайте );
• появится окно с главным меню, где выбираем «Выдача наличных» или «Получить и внести наличные»;
• указываем или набираем на клавиатуре нужную сумму;
• нажимаем «Далее», определяемся, нужен ли нам чек об операции;
• получаем из аппарата свою пластиковую карточку, деньги, чек, если мы его запрашивали.

В настоящее время действует такой суточный лимит снятия наличных с карты Сбербанка через банкоматы Сбербанка (сумма указана в рублях для каждого типа):

• Моментум – 50 000;
• Classic – 150 000;
• Gold – 300 000;
• Platinum – 500 000.

Взимается ли комиссия?

Комиссия за снятие наличных с дебетовой карты Сбербанка через банкомат Сбербанка не взимается. Но если вы снимаете средства с кредитной карточки, то размер комиссии за снятие наличных через банкомат Сбербанка составит 3% или минимальную сумму в 390 рублей.

Комиссия за обналичивание карточки Сбербанка через банкомат другого банка, как правило, составляет 4%.

Лимит снятия наличных через отделение банка

В офисе Сбербанка клиент может получить суммы, значительно большие по сравнению с банкоматами. В данном случае действует ограничение на месяц, а в течение суток можно получить больше денег, чем выдал бы банкомат. Но за превышение суточного лимита придется заплатить комиссию в размере 0,5 – 0.75% от суммы, превышающей установленный лимит.

Вас интересует, какие ограничения существуют на снятие наличных в банкоматах Сбербанка? Мы расскажем вам о действующем лимите для банковских карт таких платежных систем, как maestro, mastercard и visa.

Любая банковская компания имеет определенные ограничения , которые распространяются на операции, проводимые по дебетовым и кредитным картам. Делается это, во-первых, в целях безопасности самих же клиентов, чтобы мошенники не могли снять все деньги с их счета за раз, а также в целях удобства других клиентов, которые не смогли бы воспользоваться своими деньгами, если бы перед ними были потребители, которые уже обналичили всю сумму, которая была в банкоматах.

Сейчас наблюдается тенденция по снижению планки доступного лимита. Объясняется это тем, что большинство пользователей карточек с каждым днем все больше переходят на безналичные расчеты, а крупные суммы наличными им бывают нужны крайне редко, и в случае необходимости её всегда можно получить на кассе при предварительном звонке.

Если обратиться к информации, представленной на официальном сайте Сбербанка, то мы получим следующие сведения. Для разных платежных систем действуют одни и те же лимиты на выдачу наличных, они различны только для дебетовых и кредитных карт.

Вкратце: суточный лимит на снятие денежных средств в банкоматах – не более 50 тыс. рублей или 1600 долларов или 1200 евро. Если вам нужна более крупная сумма, то вам необходимо обратиться в кассу Сбербанка.

Теперь подробнее:

В Сбербанке, как и в других банках, имеется лимит получения денег с карты в банкоматах и кассах, установленный на период в один день или месяц. Ограничения действительны на любых типах счетов, но они различны между собой.

Регулярно планка изменяется, но многие россияне даже не замечают этого, так как на руках такие большие суммы нужны очень редко. Лимит на снятие также зависит и от способу обналичивания денежных средств, через банкомат, кассу банка или кассы других кредитно-финансовых организаций.

1. Через банкомат Сбербанка или банкомат другого банка.

• 1 миллион тысяч рублей в сутки для карт Visa Platinum, Platinum Master Card.
• 300 тысяч рублей – Visa Gold и Gold Master Card.
• 50-150 тысяч – остальные дебетовые.

Карты дочерних банков Сбербанка в Беларуси, Казахстане и Украине также имеют лимиты, но они выставлены на одну операцию. Карточки Maestro и Visa Electron этих банков позволяют снять 7 500 рубл., а остальные карты не более 50 тысяч за одну операцию.

2. Через кассы Сбербанка.

В кассах банка есть возможность снять более крупные суммы, но все же тоже есть ограничения, которые устанавливаются за месяц.

• 5 млн рублей – Visa Platinum, Platinum Master Card.
• 3 млн – Visa Gold, Gold Master Card.
• 1,5 млн – остальные карты банка.

Если клиент планирует снять крупную сумму, то должен оповестить о своем намерении сотрудников банка, чтобы в нужный день в кассе оказалась эта сумма.

3. Кассы других банков.

На обналичивание денежных средств в иных финансовых организациях лимиты не установлены. Размер суммы зависит от правил другого банка, в кассе которого вы собираетесь получать деньги.

Снятие наличных денег с карты Сбербанка лучше осуществлять в своих банкоматах и отделениях, несмотря на установленный лимит, так как сторонняя организация возьмет с вас за операцию гораздо больший процент.

Возможно вас также заинтересуют эти статьи:

• Какой процент за снятие наличных с кредитной карты в Сбербанке
  Комиссия Сбербанка за снятие наличных с кредитной карты другого банка

Отдельной строкой идут карточки низшего уровня , к которым относятся «Молодежная», «Социальная» и «Моментум». Они имеют самые низкие лимиты на снятие наличных в сутки и в месяц и, к сожалению, если вам его недостаточно, то повысить его нельзя, нужно заводить дебетовый счет более высокого уровня.

1. Молодежная — в сутки через банкомат или кассу можно снять не более 150 тыс. руб., месячный лимит составляет 1,5 миллиона,
2. Моментум — месячный лимит равен 100 000 руб. или 3 000 долл. США или 2 500 евро, в сутки можно обналичить в банкомате 50 000 руб.или 1 600 долл. США или 1 200 евро, а в кассе в день выдают не более 50 тысяч,
3. Социальная (пенсионная) — в месяц можно снять не более 500 тысяч, при этом суточное ограничение находится на уровне 50 тыс. руб.

При предъявлении паспорта или иного документа, подтверждающего вашу личность, вы сможете получить на руки до 150 тыс. рубл. Учтите, что в месяц одному клиенту возможна выдача наличных на сумму до 1,5 млн. рублей или 500 тыс. долларов или 37 тыс. евро в филиалах Сбербанка или его структурных подразделениях.

Помните, что для каждого типа карты устанавливаются индивидуальные лимиты, посмотреть которые можно в вашем договоре, на сайте Сбербанка в разделе «Выбрать карту» — «Дебетовые карты» — «Название вашей карточки» — справа открываете документ «Сборник тарифов по дебетовым картам».

Что делать, если нужно получить большую сумму?

В этом случае вам нужно заранее обратиться в отделение банка с паспортом, и через кассу получить нужные вам денежные средства. Обратите внимание, что за превышение лимита надо будет заплатить комиссию.

Сбербанк предлагает своим клиентам банковские карты более 40 видов. Они различаются подключенным набором услуг, установленным лимитом на обращение средств, стоимостью обслуживания. На всех картах установлен месячный и дневной лимиты на снятие наличных средств в банкоматах и отделениях банка. Суточный лимит снятия наличных зависит от серии карты. Самыми элитными вариантами являются карты Platinum и Gold, они предназначены для VIP-клиентов, оперирующих значительными денежными суммами.

Как рассчитывается лимит

Лимит на снятие - это определенная сумма денег, доступная для снятия в течение дня, недели или месяца. Ограничения накладываются как на получение наличных денег, так и на внутренние электронные переводы. Также лимитом называют доступный баланс на кредитной карте.
Сбербанк устанавливает лимит на карте в зависимости от ее типа. Существует более 10 разновидностей банковских карточек - дебетовая, пенсионная, мгновенная (Momentum), классическая, премиальная, подарочная, золотая и другие. Чем выше статус, тем больше возможностей и меньше ограничений.
Если вывод денег проводится в кассе Сбербанка, то суточный лимит практически не ограничен. Существенные ограничения накладываются на операции, проводимые с использованием автоматических сервисов. На «платиновых» и «золотых» карточках лимит значительно повышен.

Установленный лимит также зависит от отделения, в котором проводилась выдача карты. Дочерние компании от Сбербанка в Украине, Беларуси и Казахстане устанавливают более жесткие ограничения, чем российские отделения банка.

Ограничения по типу карт

Суточный лимит снятия наличных с карты Сбербанка зависит от серии карты:

• обычные (не премиальные) карточки имеют установленный месячный лимит 150 тыс. рублей, 6 тыс. долларов или 4,5 тыс. евро;
• премиальные карты серии Gold («золотые») от Сбербанка имеют лимит в 300 тыс. руб., 12 тыс. долларов или 9 тыс. евро;
• платиновые карты (Platinum) обладают самым высоким лимитом - 1 млн руб., 25 тыс. долларов или 20 тыс. евро.

Расчет лимита на расход средств проводится в той валюте, к которой подключена карта. Выбрать валюту можно в момент заключения договора в отделении банка. Валютные карты обычно оформляются в отдельном порядке.
Для карт первого уровня, которые были выданы дочерними подразделениями Сбербанка, дополнительно устанавливается лимит на максимальную сумму одной операции. Данное ограничение для VISA Electron Momentum составляет 250 долларов для валютного счета или 7 500 рублей для обычного. Если необходимо перевести большую сумму, то потребуется провести несколько операций подряд - существующие ограничения не перекрывают данную возможность. Премиальные карточки, выданные подразделениями от дочерних компаний, имеют более высокие лимиты - 2 000 долларов или 50 тысяч рублей.

Помимо дневного лимита, банком установлены ограничения месячного расхода средств. Для стандартных карточек это 5 млн рублей (200 тыс. долларов и 150 тыс. евро); для серии Gold - 10 млн рублей ($ 400 тыс. и € 300 тысяч); для платиновых карт - 50 млн рублей (1,5 млн долларов и 1 млн евро). Суточный лимит снятия наличных с карты Сбербанка распространяется на все виды вывода, включая операции с использованием банкомата.